Taxas de câmbio do forex interfinanceiras

Taxa Interbancária.
O que é a "Taxa Interbancária"
A taxa interbancária é a taxa de juros cobrada sobre empréstimos de curto prazo entre bancos. Os bancos emprestam e emprestam dinheiro entre si no mercado interbancário, a fim de gerenciar a liquidez e atender aos requisitos de reserva que lhes são impostos pelos reguladores; A taxa depende do vencimento, das condições do mercado e das classificações de crédito. A taxa interbancária também pode referir-se ao preço em que os bancos realizam operações de câmbio no atacado tanto no mercado como no mercado a prazo; Os spreads são mais apertados do que para pequenas transações de varejo.
BREAKING 'Taxa Interbancária'
Taxas de juros interbancárias.
Os bancos são obrigados a manter uma quantidade adequada de ativos líquidos para acomodar retiradas e pagamentos por clientes. As necessidades de liquidez do dia a dia geralmente são gerenciadas por empréstimos para cobrir eventuais déficits e emprestar qualquer excesso de liquidez.
A Intercontinental Exchange London Interbank Offered Rate, conhecida como ICE Libor, era anteriormente conhecida como a taxa BBA Libor. Na sequência de um escândalo de rigging em 2015, a ICE assumiu a responsabilidade pelo inquérito diário que estabelece taxas de referência para cinco moedas (dólar americano, franco suíço, euro, libra esterlina e iene japonês) em sete vencimentos. Entre 11 e 18 bancos são pesquisados ​​para cada ajuste de taxa. As taxas de Libor são usadas para vários swaps de taxa de juros e taxas de juros de taxa variável, bem como empréstimos entre bancos.
O comércio interbancário é especialmente ativo no mercado de eurodólares pernambucano, que é por dólares norte-americanos detidas em agências offshore. As transações geralmente ocorrem em ou perto da taxa de fundos federais, que é a taxa alvo do Federal Reserve Bank. Muitas das salas de negociação dos bancos estão fisicamente localizadas nos Estados Unidos, mesmo que as transações sejam nominalmente reservadas no exterior.
Interbancário cambial.
O mercado cambial local é, de longe, o maior do mundo, com mais de US $ 5 trilhões mudando de mãos diariamente. A maior parte da atividade ocorre no mercado interbancário, em que as maiores salas de negociação executam transações que variam de US $ 25 milhões a mais de um bilhão de dólares cada. Os pares de moedas mais negociados são o euro versus o dólar americano; o dólar versus o iene japonês; Libra britânica versus dólar; e o franco suiço versus o dólar. O mercado a prazo, que inclui qualquer transação com prazo de vencimento superior ao local, é mais ativo nos mesmos pares de moedas.
O comércio interbancário é dominado por vários grandes bancos multinacionais, liderados pelo Citibank, Deutsche Bank, HSBC e JP Morgan Chase. Grande parte do negócio é feito através de plataformas eletrônicas, como Reuters 3000 e Bloomberg.

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O Mercado Interbancário cambial.
De acordo com um relatório de abril de 2007 do Banco de Pagamentos Internacionais, o mercado de câmbio tem um volume diário médio de cerca de US $ 3 trilhões, tornando-se o maior mercado do mundo. Ao contrário da maioria das outras bolsas, como a New York Stock Exchange ou a Chicago Board of Trade, o mercado FX não é um mercado centralizado. Em um mercado centralizado, cada transação é registrada pelo preço negociado e pelo volume negociado. Normalmente, há um lugar central para o qual todos os negócios podem ser rastreados e há frequentemente um especialista ou criador de mercado. O mercado de câmbio, no entanto, é um mercado descentralizado. Não há uma "troca" em que todos os negócios são gravados. Em vez disso, cada fabricante de mercado registra suas próprias transações e mantém isso como informação proprietária. Os principais fabricantes de mercado que fazem lances e solicitam spreads no mercado de câmbio são os maiores bancos do mundo. Eles lidam um com o outro constantemente em nome de si mesmos ou de seus clientes. É por isso que o mercado em que os bancos realizam transações é chamado de mercado interbancário.
A concorrência entre bancos assegura spreads apertados e preços justos. Para os investidores individuais, esta é a fonte das cotações de preços e é onde os corretores forex compensam suas posições. A maioria dos indivíduos não consegue acessar os preços disponíveis no mercado interbancário porque os clientes nas mesas interbancárias tendem a incluir os maiores fundos mútuos e hedge no mundo, bem como grandes corporações multinacionais que têm milhões (se não bilhões) de dólares. Apesar disso, é importante que os investidores individuais entendam como funciona o mercado interbancário porque é uma das melhores maneiras de entender como os spreads de varejo são preços e de decidir se você está obtendo preços justos de seu corretor. Leia mais para descobrir como esse mercado funciona e como seu funcionamento interno pode afetar seus investimentos.
Quem faz os preços?
A maior parte do volume forex total é negociada através de cerca de 10 bancos. Esses bancos são marcas que todos conhecemos bem, incluindo Deutsche Bank (NYSE: DB), UBS (NYSE: UBS), Citigroup (NYSE: C) e HSBC (NYSE: HBC). Cada banco é estruturado de forma diferente, mas a maioria dos bancos terá um grupo separado conhecido como Departamento de Comércio e Comércio de Câmbio. Este grupo é responsável por fazer preços para os clientes do banco e por compensar esse risco com outros bancos. Dentro do grupo de câmbio, há uma mesa de vendas e uma mesa de negociação. A mesa de vendas é geralmente responsável por tomar as ordens do cliente, obter uma cotação do comerciante do ponto e transmitir a citação ao cliente para ver se eles querem lidar com isso. Este processo de três passos é bastante comum, porque, embora a negociação de câmbio on-line esteja disponível, muitos dos grandes clientes que lidam entre US $ 10 milhões e US $ 100 milhões ao mesmo tempo (dinheiro em dinheiro), acreditam que podem obter melhor preço negociando o telefone do que na plataforma de negociação. Isso ocorre porque a maioria das plataformas oferecidas pelos bancos terá um limite de tamanho comercial, porque o revendedor quer se certificar de que é capaz de compensar o risco.
Em uma mesa de câmbio de câmbio, geralmente há um ou dois fabricantes de mercado responsáveis ​​por cada par de moedas. Ou seja, para o EUR / USD, existe apenas um revendedor primário que dará cotações na moeda. Ele ou ela pode ter um revendedor secundário que fornece cotações em um tamanho de transação menor. Esta configuração é principalmente verdadeira para os quatro maiores que os comerciantes vêem muita atividade. Para as moedas de commodities, pode haver um revendedor responsável por todas as moedas de três commodities ou, dependendo de quanto volume o banco vê, pode haver dois revendedores.
Isso é importante porque o banco quer garantir que cada negociante conheça bem sua moeda e entenda o comportamento dos outros jogadores no mercado. Geralmente, o negociante do dólar australiano também é responsável pelo dólar da Nova Zelândia e há muitas vezes um revendedor separado fazendo cotações para o dólar canadense. Geralmente, não há um negociante "cruza" - o principal revendedor responsável pela moeda mais líquida fará a cotação. Por exemplo, o comerciante do iene japonês fará cotações em todos os cruzamentos do iene. Finalmente, existe um revendedor adicional responsável pelas moedas exóticas, como o peso mexicano e o rand sul-africano. Esta configuração geralmente é imitada em três centros comerciais: Londres, Nova York e Tóquio. Cada centro passa as ordens e posições do cliente para outro centro comercial no final do dia para garantir que as ordens dos clientes sejam vistas 24 horas por dia. (Para continuar lendo sobre crosses de moeda, veja Make The Currency Cross Your Boss e identifique Tendências e Moedas de intervalo).
Como os bancos determinam o preço?
Como um risco de compensação bancária?
Ambos os sistemas EBS e Reuters Dealing oferecem negociação nos principais pares de moedas, mas certos pares de moedas são mais líquidos e são negociados com mais freqüência por EBS ou Reuters. Essas duas empresas estão tentando continuamente capturar as ações de mercado de cada uma, mas como guia, a seguinte é a repartição em que cada par de moedas é negociada principalmente:
Os pares de moeda cruzada geralmente não são cotados em qualquer plataforma, mas são calculados com base nas taxas dos principais pares de moedas e, em seguida, são deslocados pelas pernas. Por exemplo, se um comerciante interbancário tivesse um cliente que desejasse ir por ano / CAD, o comerciante provavelmente compraria EUR / USD pelo sistema EBS e compraria USD / CAD na plataforma da Reuters. O comerciante então multiplicaria essas taxas e proporcionaria ao cliente a respectiva taxa de EUR / CAD. A transação com duas moedas é a razão pela qual o spread por moeda cruza, como o EUR / CAD, tende a ser mais amplo do que o spread para o EUR / USD.

Taxas cambiais interbancárias cambiais
Mercados cambiais estrangeiros e terminologia.
Este artigo fornece uma visão geral geral dos mercados e taxas de câmbio, explicando o significado de palavras como "interbancário", "fx", "wholesale", "spot", "ask", "lance", " & quot; cash & quot; e "swift".
O sistema atual de taxas de câmbio flexíveis (ou flutuantes) está em vigor desde 1972, quando o sistema de taxas fixas de moedas estabelecido pelo Acordo de Bretton Woods em 1944 quebrou sob pressão inflacionária.
O mercado de câmbio é o termo genérico para as instituições mundiais que existem para trocar ou trocar as moedas de diferentes países. Não existe nenhum centro comercial único, e o mercado funciona 24 horas por dia. & quot; Foreign exchange & quot; é geralmente reduzido para "forex", ou "fx".
O mercado de câmbio é organizado de forma frouxa em dois níveis: o nível de varejo e o nível de atacado. O nível de varejo é onde os pequenos agentes compram e vendem câmbio, orientando-se para as taxas de referência de agências como a Reuters, que são ajustadas 24 horas por dia aos eventos atuais no mercado. O nível de atacado é uma rede informal de mais de 1000 bancos e corretoras de moeda que lidam entre si e com grandes corporações. Quando a imprensa financeira fala sobre o mercado de câmbio em geral, ele se refere ao nível de atacado.
O mercado à vista é o mercado cambial de pagamento e entrega hoje. Na prática, "hoje" significa hoje no nível de varejo e dois dias úteis no nível de atacado. O mercado a termo (ou "futuros") envolve a contratação de hoje para a futura compra ou venda de moeda estrangeira. Em uma transação para a frente, a data de liquidação é diferida muito mais para o futuro do que em uma transação no local, e nenhum movimento de dinheiro em ambos os lados até essa data de liquidação.
Os negociantes e corretores, quando atuam como criadores de mercado, fornecem dois preços: uma oferta (ou compra) e uma pergunta (ou venda). Uma vez dada, a cotação é vinculativa (por alguns segundos), ou seja, o fabricante de mercado irá comprar câmbio na cotação da oferta e vender na cotação da pergunta. A média aritmética da taxa de lance e a taxa de solicitação é chamada de taxa média (ou taxa média, ou taxa média). Como parte da negociação normal, os preços das ofertas são inferiores aos preços da compra. Quando aspas são exibidas como pares, o preço da oferta está no lado esquerdo, e o preço do pedido está no lado direito. Por exemplo, para uma cotação EUR / USD de "1.2321 / 45", o preço da oferta é 1.2321 eo preço do pedido é 1.2345. Isso significa que você pode vender um euro por US $ 1.2321, ou você pode comprar um euro por US $ 1.2345.
A diferença entre a oferta eo pedido é o spread. Os fabricantes de mercado obtêm lucros com o spread de oferta e solicitação. Os spreads Bid-ask geralmente podem variar entre 0,03% e 0,07%, o que é significativamente menor do que os spreads em outros mercados financeiros, mas que é compensado pelo alto volume no mercado de câmbio (cerca de dez vezes o volume de comércio internacional de bens e Serviços).
Os bancos comerciais representam a maior proporção do volume de negócios total. Cerca de três quartos da negociação cambial é entre os bancos. Essas transações são chamadas transações interbancárias ou de negociação direta. A negociação direta economiza a comissão cobrada pelos corretores.
O principal sistema de compensação para transações internacionais é operado pela SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication). O sistema de transferência eletrônica funciona de forma muito simples: dois bancos envolvidos em uma transação em moeda estrangeira simplesmente transferirão depósitos bancários através do SWIFT para liquidar uma transação. O formato de mensagem SWIFT também possui algum uso limitado fora da rede SWIFT, por exemplo, para comunicações internas entre bancos. Dentro do contexto mais amplo do processo de execução comercial, a SWIFT tem foco nos aspectos pós-negociação e liquidação, enquanto as mensagens relacionadas ao comércio tendem a usar protocolos como o FIX, que foi projetado como uma especificação aberta.
As taxas de câmbio diárias (ou "informações", ou "nominais") publicadas por instituições financeiras, jornais, bancos centrais e provedores, como aqueles que podem ser acessados ​​pelo Currency Server, geralmente são baseados em uma análise de um alto volume da negociação cambial durante o dia anterior, ou em procedimentos de concertação que ocorrem todos os dias em determinado momento entre os bancos centrais. No primeiro caso, os provedores analisam, ao longo de um período de tempo, oferecendo e solicitem preços de moeda fornecidos em tempo real por fornecedores como Reuters, Bloomberg, Tullett & amp; Tóquio, etc. Estes dados brutos são validados com consideração à frequência, picos incomuns, possíveis erros, etc. A média desses preços filtrados e preços durante um determinado período de tempo é denominada preço médio. Normalmente, apenas a taxa média do preço médio é fornecida. Onde as taxas de lances e pedidos são fornecidas, a taxa média pode ser facilmente calculada (o Currency Server faz isso automaticamente, dependendo dos dados que recebe).
Fora da comunidade de comércio cambial, "taxas interbancárias", "taxas de referência", "taxas nominais", "taxas de atacado", "taxas de swift", "taxas pontuais" e "taxas de caixa" e "quot; são frequentemente utilizados para significar o mesmo. Dependendo do contexto, "taxas de caixa" pode, no entanto, referir-se a taxas de mercado à vista (opostas às do mercado a prazo), ou a taxas que se aplicam quando um cliente vai ao banco para trocar dinheiro de uma moeda para outra (oposta às taxas interbancárias). Do mesmo modo, "taxas de varejo" também é freqüentemente usado para se referir às taxas de câmbio oferecidas aos clientes por bancos e agências de câmbio, e não as taxas do nível de varejo do mercado cambial. "Taxas cruzadas" geralmente refere-se a taxas de câmbio que não envolvem o dólar norte-americano, mas, em geral, também pode ser usado para indicar as taxas de câmbio diretas entre duas moedas que geralmente usam uma moeda terceirizada como referência.
Durante o respectivo período de transição para o euro (1999 a 2001, para um primeiro grupo de moedas), as moedas nacionais dos Estados-Membros da União Económica e Monetária Europeia (UEM) são consideradas subunidades da unidade monetária do euro e são convertidas para cada uma outros e o euro usando taxas de conversão constantes (enquanto o termo "taxas de câmbio" geralmente implica unidades independentes e flutuantes) e procedimentos especiais de triangulação e arredondamento (quais aplicativos, como o suporte do Currency Server).